Conseils financiers
Matière générale – Conformité – Épargne collective – Assurance de personnes – Assurances et rentes collectives
Nous vous offrons des formations dans toutes les matières. Vous pouvez choisir une vidéoformation ou une autoformation à lire. Cliquez sur inscrivez-vous.
PROGRAMME DE FORMATION CONTINUE EN CONSEILS FINANCIERS
Prix 599$ – L’ abonnement se termine le 30 novembre 2023.
Vous profitez d’un rabais important en vous abonnant au Programme de formation continue en conseils financiers. Nous vous offrons un accès privilégié aux formations à distance reconnues par la CSF et par l’IQPF
Chambre de la sécurité financière (CSF)
– 10 UFC Conformité
– 10 UFC Assurance de personne
– 10 UFC Épargne collective
– 10 UFC Assurance collective
Institut québécois de planification financière (IQPF)
– 10 UFC NP
– 20 UFC PDOM
Conformité / NP et NPPF
MANDATS ET CONFLITS D’INTÉRÊTS – PARTIE 1
par Michel Mailloux, MBA, Pl. Fin., éthicien
Prix 75$ – Vidéoformation
– 3 UFC en conformité à la Chambre SF
– 3 UFC en normes professionnelle (NP) à l’IQPF
Cette formation aborde les notions de mandat et de conflits d’intérêts dans le cadre des responsabilités professionnelles. Les principaux thèmes qui y sont traités sont les quatre piliers de la confiance, la chaîne mandant – mandataire, les principes philosophiques, les comportements divergents et l’encadrement.
Les compétences évaluées
– Pouvoir déceler les risques de conflits d’intérêts
– Savoir rédiger un mandat de pratique professionnel conforme
MANDATS ET CONFLITS D’INTÉRÊTS – PARTIE 2
par Michel Mailloux, MBA, Pl. Fin., éthicien
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC en conformité à la Chambre SF
– 2 UFC en normes professionnelle (NP) à l’IQPF
Dans cette seconde partie nous aborderons le mandat, tel que définit dans le Code civil, les règles déontologiques, les éléments subsidiaires au mandat. À la fin, les représentant et les dirigeants responsables de cabinet doivent aussi faire une auto-évaluation de leur conformité, soit les questions sur votre pratique professionnelle.
Les compétences évaluées
– Savoir développer une relation mandat-mandataire conforme;
– Pouvoir évaluer ses pratiques professionnelles.
L’ACCOMMODEMENT RAISONNABLE EN ASSURANCE COLLECTIVE
par Denis Gobeille, M. Sc. R.I., conseiller en régime d’assurance collective
Prix 25$ – Vidéoformation
– 1 UFC en conformité à la Chambre SF
Face à l’obligation d’accommodement raisonnable, il est souhaitable de reformuler les clauses des contrats d’assurance collective, notamment, les clauses portant sur le retour au travail, l’invalidité et la réadaptation, afin de ne pas bloquer le processus d’accommodement raisonnable et de favoriser la mise en place d’un projet de retour au travail gagnant-gagnant pour le salarié, l’employeur et l’assureur.
La compétence évaluée
– Comprendre l’impact des exigences légales de l’accommodement raisonnable sur le contrat maître d’assurance collective
PROTECTION DES RENSEIGNEMENTS PERSONNELS
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC en conformité à la Chambre SF
– 2 UFC en normes professionnelle (NP) à l’IQPF
La protection des renseignements personnels dans le monde financier a pris une nouvelle ampleur qui nous met tous à risque. Nous présentons les exigences légales qui vous encadrent et les meilleures pratiques pour protéger les renseignements personnels des clients.
La compétence évaluée:
– Comprendre les diverses stratégies de vol d’identités pour pouvoir juger de la sécurité des renseignements personnels des clients.
VULNÉRABILITÉ DES CLIENTS
Prix 75$ – Vidéoformation
– 3 UFC en conformité à la Chambre SF
– 5 UFC en normes professionnelles (NP) à l’IQPF
Parler de vulnérabilité à vos clients ou dans des situations encore pires comme la maltraitance de ceux-ci implique de connaître un certain nombre de pistes qui nous permettent de réagit. Votre responsabilité en tant que conseiller est grande. Qu’elle est cette responsabilité pour vous et votre organisation?
La compétence évaluée:
– Comprendre comment exercer ses responsabilités à titre de mandataire d’un client en situation de vulnérabilité.
CONFORMITÉ GLOBALE
Prix 75$ – Autoformation à lire
– 3 UFC en conformité à la Chambre SF
– 5 UFC en normes professionnelles (NP) à l’IQPF
Cette formation porte sur votre conformité avec trois grands objectifs : intégrer les contraintes de conformité dans vos processus usuels, intégrer les éléments de formations dans la perspective de votre plan d’affaires, de voir les enjeux de conformité dans le marché et de bien encadrer une pratique particulière.
La compétence évalué:
– Savoir implanter une pratique professionnelle conforme.
Lutte au blanchiment des capitaux -Assurance et finance
Prix 75$ – Autoformation à lire
– 3 UFC en conformité à la Chambre SF
Comme vous le savez, tous les intervenants financiers doivent faire une formation conforme aux normes de CANAFE. Cette formation rencontre les exigences en traitant des trois aspects obligatoires, soit : la loi canadienne, les normes de l’entreprise ainsi que les techniques de blanchiment.
La compétence évaluée:
– Comprendre les exigences de conformité en matière de lutte au blanchiment des capitaux
Épargne collective / PDOM
FONDS NÉGOCIERS EN BOURSE (FNB)
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC en épargne collective à la Chambre SF
Dans le cadre de cette formation, nous expliquons les différences fondamentales entre les Fonds négociés en bourses (FNB) et les fonds communs de placement (FCP). Les thèmes traités sont : 1) Les définitions, le marché et la concurrence; 2) Les grandes familles de FNB exotiques et les types de FNB; 3) Les règles du jeu, les frais et les risques; 4) Le bulletin d’information d’un FNB; 5) Les meilleures pratiques.;
La compétence évaluée:
-Pouvoir expliquer les caractéristiques financières des FNB aux clients
FONDS COMMUNS – LE MARCHÉ QUÉBÉCOIS
Prix 75$ – Vidéoformation
– 3 UFC Épargne collective à la Chambre SF
– 5 UFC PDOM à l’IQPF
Cette formation présente les données pertinentes pour mieux savoir comment conseillers vos clients, dont les femmes principalement. Face à la retraite, les femmes subissent encore les effets des inégalités sociales. Elles ont moins économisé pendant l’éducation des enfants; elles ont souvent arrêté de travailler et les contributions au REER sont moindres; etc. Elles ont besoin d’être conseillées.
La compétence évaluée:
– Comprendre les besoins financiers spécifiques des femmes.
FONDS COMMUN DE PLACEMENT
Prix 75$ – Vidéoformation
– 3 UFC – Épargne collective à la Chambre SF
Dans le cadre de cette formation, nous expliquons les diverses aspects fondamentaux des fonds communs de placement et les bénéfices que les clients retirent en consultant un conseiller. Les thèmes traités sont: 1)Famille de fonds, définitions, marché et la concurrence; 2) Profil d’investisseur; 3) Frais, risques et la valeur gamme
Simulations des valeurs; 4) Aperçu des fonds commun de placement au Québec.
La compétence évaluée:
– Pouvoir mieux sélectionner les FCP en fonction de l’ABF du clients
PLACEMENTS PRÉSUMÉS SÛRS
Prix 75$ – Vidéoformation
– 3 UFC – Épargne collective à la Chambre SF
Cette formation explique comment et quoi faire quand gestionnaire du bien d’autrui dirige la tutelle de l’un de vos clients conformément aux exigences énoncées par le Code civil du Québec. Saviez-vous qu’il y a plus 43 000 Québécois qui sont, chaque année, sous tutelle. Les objectifs sont : 1) Comprendre les types de situations dans lesquelles cette approche est nécessaire ou conseillée (approches prudentielles); 2) Mettre en place les mécanismes du Code civil quant à ces placements; 3) Implanter des politiques de placements conformes aux normes indiquées par le Code civil; 4) Mieux conseiller son client qui se trouve cette situation.
La compétence évaluée:
– Connaître les obligations du gestionnaire de la tutelle d’un client.
Assurance de personnes / PDOM
ABF COMMERCIAL
par Jean-Guy Grenier, Pl. Fin. Conseiller en sécurité financière
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC en assurance de personnes à la Chambre SF
Cette vidéoformation développée par Jean-Guy Grenier, Pl. Fin et conseiller services financiers, vous permettra d’appliquer une méthode éprouvée pour faire une analyse des besoins financiers commerciale dans le cadre de service-conseil offert aux professionnels incorporés ou aux actionnaires d’une société.
La compétence évaluée:
– Comprendre la méthode d’analyse des besoins financiers commerciaux en assurance de personnes
FONDS DISTINCTS ET LES ENTREPRENEURS
Prix 75$ – Autoformation à lire
– 5 UFC en assurance de personne à la Chambre SF
– 5 UFC en PDOM à l’IQPF
La formation est divisée en cinq grands volets, soit: 1) Placements collectifs et fonds distincts; 2) Marché des entrepreneurs; 3) Numératie; 4) Tolérance aux risques financiers et sa mesure; 5) Convenance.
La compétence évaluée:
-Comprendre la convenance d’une transaction en placements dans le domaine très particulier des fonds
distincts et le marché des entrepreneurs.
FONDS DISTINCTS – LA NOUVELLE CONCURRENCE
Prix 45$ – Autoformation à lire
– 3 UFC Assurance de personne à la Chambre SF
Cette formation s’inscrit dans le développement des pratiques professionnelles des représentants en assurance de personnes. Elle est divisée en cinq chapitres: 1) le marché de l’épargne, 2) le contexte légal et les marchés financiers, 3) les hypothèses et les frais, 4) la tolérance au risque et 5) la politique de placement.
La compétence évaluée:
– Comprendre la spécificité des fonds distincts dans l’élaboration des conseils financiers aux clients
Assurances et rentes collectives
LA SANTÉ DES SALARIÉS
par Denis Gobeille, M. Sc., R.I., conseiller en régime d’assurance collective
Prix 25$ – Vidéoformation
– 1 UFC Assurance collective à la Chambre SF
Si l’absence pour des raisons de santé, les départs à la retraite pour des raisons de santé, les maladies épisodiques comme la grippe et les problèmes de santé chronique peuvent être mieux gérés. L’assurance collective peut proposer des solutions de prévention primaire, secondaire et tertiaire.
La compétence évaluée:
– Savoir l’Impact des maladies chroniques chez les assuré-e-s
GESTION DE LA SANTÉ DES RESSOURCES HUMAINES
par Denis Gobeille, M. Sc., R.I., conseiller en régime d’assurance collective
PRIX 60$/ Vidéoformation
– 3 UFC- assurance collective à la Chambre SF
Après avoir décrit les problèmes de santé chronique des salariés et de leurs impacts sur la vie active, nous abordons les obligations des employeurs découlant du Code civil (Contrat de travail) et les défis de l’accommodement raisonnable au moment du retour au travail, sans oublier le rôle de l’assurance collective comme élément essentiel de la gestion des risques.
La compétence évalué:
– Comprendre comment faire de l’assurance collective est un outil de gestion de la santé des salariés
SAVOIR GÉRER L’ASSURANCE MÉDICAMENTS
par Denis Gobeille, M. Sc., R.I., conseiller en régime d’assurance collective
PRIX 45$/ Autoformation à lire
– 3 UFC Assurance collective à la Chambre SF
La gestion des coûts de l’assurance médicaments repose essentiellement sur l’offre de médicament via la liste des médicaments assurés. Le bon exemple est le prix extrêmement élevé des médicaments contre l’hépatite C (plus de 70,000$). Ils sont très efficaces : ils sauvent des vies. Cependant, le prix n’est pas basé sur l’offre et la demande, mais plutôt sur la capacité de payer des personnes souffrantes pour sauver leur vie. En fait, des médicaments aussi dispendieux sont rarement achetés par les familles sans assurance collective.
La compétence évaluée:
– Comprendre les méthode de gestion du prix des médicaments dans le cadre du régime privé d’assurance médicaments.
LA POLITIQUE DU MÉDICAMENT: LES RÉGIMES PRIVÉS
par Denis Gobeille, M. Sc., R.I., conseiller en régime d’assurance collective
PRIX 60 $ / Autoformation à lire
– 4 UFC Assurance collective à la Chambre SF
La politique du médicament est le moyen choisi par l’État québécois pour se donner une vision et ainsi guider ses actions. Mais qu’en est-il de l’encadrement des régimes privés d’assurance médicaments. Au cours de cette formation, nous expliquons les assises de cette politique pour les régimes privés, afin de définir les bonnes pratiques de gestion. Les thèmes traités sont:
-L’offre des médicaments assurés
-La mutualisation
-Les modalités de la mutualisation
-Le prix juste et raisonnable
-Les obligations minimales
-Les bonnes pratiques de gestion
Matière générale
CRÉDIT À LA CONSOMMATION par Claude Girard, courtier hypothécaire
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC – Matière générale à la Chambre SF
La formation traite des cinq grands thèmes suivants: 1) Historique du crédit à la consommation 2) Les catégories produits 3) Les différents produits du crédit à la consommation 4) Les avantages et désavantages de chacun des produits 5) Les éléments décisionnels.
La compétence évaluée:
– Connaître les produits à la consommation et leurs avantages et désavantages
MIEUX PROTÉGER LES PERSONNES EN SITUATION DE VULNÉRABILITÉ par Suzanne Daoust, membre de l’Ordre des notaires du Québec de 1977 à 2016
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC Matière générale à la Chambre SF
Cette formation vous permettra de bien comprendre l’approche législative qui sous-tendent l’instauration de la nouvelle Loi visant à mieux protéger les personnes en situation de vulnérabilité, notamment, de connaître les dispositions se rapportant 1) au mandat de protection; 2) à la représentation temporaire; 3) à la mesure d’assistance; 4) à la tutelle au majeur.
La compétence évaluée:
-Comprendre comment adapter sa pratique professionnelle pour mieux servir les clients en situation de vulnérabilité.
PROCURATION ET MANDAT DE PROTECTION
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC Matière générale à la Chambre SF
Nous profitons de l’expertise de madame Suzanne Daoust, notaire honorifique, pour nous expliquer les divers aspects des procurations et des mandats de protections. Les thèmes abordés sont; Faire la différence entre la procuration et le mandat de protection; Comprendre les régimes de protection prévus par la loi en l’absence de mandat de protection; Pouvoir mieux conseiller le client sur l’importance de prévenir l’inaptitude en se prévalant des moyens prévus à cet effet par la loi.
La compétence évaluée:
– Comprendre les objectifs des régimes de protections dans le cadre des services-conseils données aux clients.
CRÉDIT HYPOTHÉCAIRE par Claude Girard, courtier hypothécaire
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC Matière générale à la Chambre SF
La formation traite des huit thèmes suivants, soit 1) Historique des changements de politique au crédit hypothécaire, 2) Test de résistance, 3) Trois ratios importants, 4) Comment lire un bureau de crédit, 5) Les 5 C du crédit, 6) Types de prêteurs , 7) Pénalités hypothécaires 8) Comment bien présenter un dossier de crédit.
La compétence évaluée:
– Comprendre les critères d’évaluation d’une demande prêt hypothécaire.
FISCALITÉ DU BUREAU À DOMICILE par Michel Lavoie, M.Fisc., Pl.Fin., CPA, CA
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC Matière générale à la Chambre SF
Cette formation a pour objet d’expliquer les divers statuts fiscaux des salariés et les règles fiscales qu’ils peuvent appliquer pour déduire les frais de bureau à domicile, plus précisément. Les thèmes traités sont: 1) Les personnes admissibles; 2) Les conditions de qualification du bureau à domicile; 3) Les dépenses admissibles; 4) L’établissement du pourcentage; 5) Les mises en garde; 6) Les mises en situation;
La compétence évaluée:
– Comprendre comment déduire les frais de bureau à domicile.
GÉRER AUTREMENT LES CONFLITS par Sandrine Jannas, Adm. A. , CRHA, MAP-DO.
Prix 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC Matière générale à la Chambre SF
Les conflits au travail, entre les membres d’une équipe et, souvent, avec les clients, sont une épine qu’il faut savoir enlever. Bien qu’on perçoive normalement les conflits de façon négative, on peut aussi y associer des conséquences positives. Ce serait la façon dont nous gérons les conflits qui déterminera la nature constructive ou destructive de leurs retombées.
La compétence évaluée:
-Comprendre comment améliorer ses habilités en gestion de conflit.
PRINCIPE DE DILIGENCE RAISONNABLE par France de Gaspé Beaubien, CFA
PRIX 25$ – Vidéoformation
– 1 UFC Matière générale à la Chambre SF
Les conseillers en sécurité financière ne peuvent pas conseiller des clients dans le cadre d’un achat d’une entreprise commercial, mais il est enrichissant de comprendre l’approche. L’enseignante explique comment procéder à l’étude de la diligence raisonnable afin de s’assurer que les informations analysées soient exactes. Il s’agit de mener un examen approfondi des dossiers financiers, des questions juridiques et du positionnement sur le marché de l’entreprise que le client veut acheter afin de s’assurer qu’il n’aura pas de mauvaise surprise coûteuse après l’achat.
Cette formation peut être complétée par Principes d’évaluation d’une entreprise.
La compétence évaluée:
– Savoir identifier les informations de base à la démarche de la diligence raisonnable.
PRINCIPE D’ÉVALUATION D’UNE ENTREPRISE par France de Gaspé Beaubien, CFA
PRIX 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC Matière générale à la Chambre SF
Cette formation vise à vous permettre de juger, de calculer la valeur marchande d’une entreprise. Les thèmes traités sont: 1) BAIIA et les ajustements ( Les dettes, valeur actions, actifs excédentaires, ajustement fonds de roulement, impôt) 2) Net dans les « poches » 3) Capitalisation des flux de trésorerie.
Cette formation peut être complétée par Principes de diligence principale.
La compétence évaluée:
– Comprendre comment évaluer la valeur marchande d’un bâtiment commerciale ou d’une entreprise.
FISCALITÉ DE LA RÉSIDENCE PRINCIPALE par Michel Lavoie, M.Fisc., Pl.Fin., CPA, CA
PRIX 25$ – Vidéoformation
– 1 UFC Matière générale à la Chambre SF
La résidence principale est souvent le principal actif des clients. Cette formation vous permettra de mieux comprendre les règles fiscales et mieux conseiller vos clients. Les thèmes traités sont: 1) L’admissibilité, conditions de qualification et calcul de l’exemption de la résidence principale. 2) Les situations particulières, soit: copropriétés, “Prête-nom”, les plexs et les intergénérationnels. 3) Les particularités fiscales (superficie des terrains, les crédits d’impôt, le RAP, le nouveau CELIAPP, la spéculation, et le bureau à domicile.
La compétence évaluée:
– Savoir appliquer les règles fiscales de la résidence principale
HYPOTHÈQUE INVERSÉE OU MARGE DE CRÉDIT
par Claude Girard, bachelier en finance, gradué de l’Institut des banquiers canadiens et courtier hypothécaire
PRIX 50$ – 2 UFC Matière générale à la Chambre SF
La résidence principale est souvent le principal actif des clients. Cette formation vous permettra de mieux comprendre les règles fiscales et mieux conseiller vos clients. Les thèmes traités sont: 1) L’admissibilité, conditions de qualification et calcul de l’exemption de la résidence principale. 2) Les situations particulières, soit: copropriétés, “Prête-nom”, les plexs et les intergénérationnels. 3) Les particularités fiscales (superficie des terrains, les crédits d’impôt, le RAP, le nouveau CELIAPP, la spéculation, et le bureau à domicile.
La compétence évaluée:
– Pouvoir expliquer les règles fiscales de la résidence principale
INFLATION ET TAUX D’INTÉRÊT
par Claude Girard, bachelier en finance, gradué de l’Institut des banquiers canadiens et courtier hypothécaire
PRIX 50$ – Vidéoformation
– 2 UFC Matière générale à la Chambre SF
Est-ce que l’inflation peut modifier vos conseils? Oui! Tous les aspects de la vie financière de vos clients sont affectés par l’inflation. Pour vous aider à mieux les conseiller, cette formation traite des cinq thèmes suivants, soit: 1) Définition de l’inflation; 2) L’impact sur l’économie; 3) Gestion de l’économie par la Banque du Canada; 4) Outils utilisés par la Banque du Canada; 5) Impact sur les taux d’intérêt.
La compétence évaluée:
– Comprendre l’impact de l’inflation sur les taux d’intérêt à court, moyen et long terme.