Devenir conseiller en sécurité financière
Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP)
Pour devenir conseiller en sécurité financière au Québec, il faut compléter les quatre formations du Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP), dont la réussite des examens au Collège des professions financières est une condition pour être admis aux examens de l’Autorité des marchés financiers.
Autoformation
Les frais sont de 750,00$, incluant les manuels en format PDF, les modules d’autoformation, dont les jeux-questionnaires et les inscriptions aux examens.
La démarche pédagogique
- Vous validez votre cheminement à l’aide des modules d’autoformation;
- Plus d’une quarantaine de jeux-questionnaires par chapitre vous permettent d’approfondir votre compréhension de la matière;
- Quand vous êtes prêts, vous vous inscrivez à un premier examen;
- Vous pouvez poser des questions par courriel au directeur de programme.
Description des formations
Déontologie et pratiques professionnelles (Québec – Code civil)
Cette formation est orientée sur la compréhension du cadre législatif du Code civil québécois. De plus, elle vise à intégrer les notions de pratique professionnelle dans les contrats d’assurances et de rentes ainsi que dans les règles d’encadrement des activités professionnelles du représentant.
Assurance vie
L’analyse des besoins financiers (ABF) du client et l’analyse de convenance qui en découle sont les deux piliers de cette formation. Pour parvenir à ces résultats, l’étudiant devra développer sa connaissance des produits disponibles en fonction des besoins. Enfin, le service à la clientèle que le représentant doit assurer fera l’objet du dernier volet de la formation.
Assurance contre la maladie et les accidents
L’analyse des besoins financiers (ABF) du client est la base de cette formation. Il devra aussi faire une analyse de convenance pour le client. Pour parvenir à ces résultats, l’étudiant devra développer sa connaissance des produits disponibles en fonction des besoins. Enfin, le service à la clientèle que le représentant doit assurer fera l’objet du dernier volet de la formation.
Fonds distincts et rentes
Le profil d’investisseur, les besoins financiers du client et les tarifs de la couverture seront les principales lignes de force pour la formation. Pour parvenir à ces résultats, l’étudiant devra développer sa connaissance des produits disponibles en fonction des besoins. Plus particulièrement dans ce type de produit, le suivi devra être rigoureux pour mesurer les variations d’attitudes.
Le cheminement
Une fois que vous avez complété la formation spécialisée du Collège des professions financières, vous pouvez vous inscrire aux examens de qualification de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Les examens portent sur les mêmes manuels. Une fois les étapes de la formation complétées, vous pouvez intégrer la période de probatoire de douze semaines dirigées par un superviseur au sein d’un cabinet en services financiers. Ensuite, vous demandez votre certificat à l’Autorité des marchés financiers pour exercer à titre de conseiller en sécurité financière.
Le métier
Le conseiller en sécurité financière analyse la situation financière de ses clients afin de les conseiller sur les moyens à prendre pour veiller à la protection financière et à la croissance de leur patrimoine. Il offre différents services et produits d’assurance, tels que l’assurance-vie, l’assurance invalidité, l’assurance maladies graves et les rentes individuelles d’un ou de plusieurs assureurs.
Source : Chambre de la sécurité financière
Description
Cette certification par badge reconnait que la personne a complété avec succès la formation spécialisée du Programme qualification en assurance de personnes (PQAP). Il s’agit d’une formation de courte durée (240 heures) permettant aux apprenants d’acquérir les compétences règlementées par l’Autorité des marchés financiers (AMF) dans le but d’obtenir le droit de pratique professionnel à titre de conseiller en sécurité financière.
Compétences
Dans le cadre de la formation spécialisée, le participant développe quatre ensembles de compétences essentielles au métier de conseiller en sécurité financière, soit:
- Établir une pratique professionnelle éthique, conforme aux règles encadrant le secteur de l’assurance de personnes;
- Recommander des produits individuels et collectifs d’assurance vie adaptés à la situation et aux besoins des clients;
- Recommander des produits individuels et collectifs d’assurance contre la maladie ou les accidents adaptés à la situation et aux besoins des clients;
- Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de rentes collectives adaptés à la situation et aux besoins des clients.
Source : Autorité des marchés financiers, Curriculum du programme de qualification
en assurance de personnes, 2015
Résultat
Au terme de la formation spécialisée, les compétences du participant ont été évaluées dans le cadre des examens sommatifs, dont l’objectif consistait à mesurer les acquis à l’aide des solutions données à des exemples spécifiques.
Parcours
Après la réussite de cette formation spécialisée dans la formation spécialisée du Programme qualification en assurance de personnes (PQAP), le participant s’inscrit aux examens de qualification de l’Autorité des marchés financiers (AMF) avant d’intégrer la période probatoire règlementaire de 12 semaines menant à l’obtention du permis de pratique professionnelle de conseiller en sécurité financière.
Référentiel / Standard
Cette formation est basée sur le Curriculum d’évaluation des compétences de l’Autorité des marchés financiers du Québec et utilise le manuel de formation officiel contenant les sections suivantes: Déontologie et pratique professionnelle (Code civil), Assurance vie, Assurance contre la maladie ou les accidents, Fonds distincts et rentes.
Critères d’obtention
- Avoir étudié les manuels de formation;
- Avoir complété les exercices formatifs;
- Avoir réussi les quatre examens sous supervision;
- Avoir obtenu une note de passage supérieur à 60%.
