Conseiller en sécurité financière

Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP)

Achetez votre programme

Afin d’offrir plus de flexibilité et un meilleur accompagnement à nos étudiants, nous proposons plusieurs structures de parcours de formation. Progressez selon vos disponibilités et bénéficiez de l’expertise de notre équipe.

Des questions ? Contactez-nous dès aujourd’hui à : info@collegepf.ca

Autoformation

Les frais sont de 750,00$, incluant les manuels en format PDF, les modules d’autoformation, des jeux-questionnaires et et le frais d’enregistrement d’apprenant au RCPA.
Durée : 6 mois – Possibilité de prolongation

À qui s’adresse ce programme ?

Ce parcours est idéal pour les candidats autonomes recherchant une flexibilité. Il s’adresse particulièrement à ceux qui possèdent une discipline personnelle et qui souhaitent concilier leurs études avec leurs engagements professionnels ou personnels, tout en progressant à leur propre rythme.

Information sur le programme

Pour devenir conseiller en sécurité financière au Québec, il faut compléter les quatre formations obligatoires du Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP), dont la réussite des examens au Collège des professions financières est une condition pour être admis aux examens de l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Description

Ce programme, offert 100% en ligne, reconnait que la personne a complété avec succès la formation du Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Il s’agit d’une formation de courte durée (180 heures) permettant aux apprenants d’acquérir les compétences règlementées par l’Autorité des marchés financiers (AMF) dans le but d’obtenir le droit de pratique professionnel à titre de conseiller en sécurité financière.

Le métier

Le conseiller en sécurité financière analyse la situation financière de ses clients afin de les conseiller sur les moyens à prendre pour veiller à la protection financière et à la croissance de leur patrimoine. Il offre différents services et produits d’assurance, tels que l’assurance-vie, l’assurance invalidité, l’assurance maladies graves et les rentes individuelles d’un ou de plusieurs assureurs.
Source : Chambre de l’assurance

Compétences

Au terme de la formation, le participant aura développé quatre ensembles de compétences essentielles au métier de conseiller en sécurité financière, soit :

Établir une pratique professionnelle éthique, conforme aux règles encadrant le secteur de l’assurance de personnes;
Recommander des produits individuels et collectifs d’assurance-vie adaptés à la situation et aux besoins des clients;
Recommander des produits individuels et collectifs d’assurance contre la maladie ou les accidents adaptés à la situation et aux besoins des clients;
Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de rentes collectives adaptés à la situation et aux besoins des clients.

Source : Autorité des marchés financiers, Curriculum du programme de qualification en assurance de personnes, 2015

Les avantages de notre programme

Vous validez votre cheminement à l’aide des modules d’autoformation disponibles 24h/ 7j ;
Plus d’une quarantaine de jeux-questionnaires vous permettent d’approfondir votre compréhension de la matière ;
Lorsque vous êtes prêt, vous vous inscrivez aux examens du Collège;
Vous pouvez poser vos questions par courriel au directeur de programme ;
Une fois le programme complété avec succès, nous déclarons votre réussite au Registre canadien des participants en assurance (RCPA) et à l’AMF. Vous serez ensuite convoqué aux examens de l’AMF. Ce sont ces derniers qui mèneront à l’émission de votre permis de conseiller en sécurité financière.

Parcours du programme

Afin de réussir le programme, vous devez compléter quatre formations obligatoires ainsi que de réussir chacun des examens du Collège des professions financières.

Une fois la formation terminée avec succès, vous devrez vous inscrire aux examens de qualification de l’Autorité des marchés financiers (AMF), qui portent sur les mêmes manuels de formation. La réussite de ces examens est essentielle pour obtenir votre permis de conseiller en sécurité financière.

Après avoir franchi ces étapes, vous pourrez entamer une période probatoire de douze semaines, encadrée par un superviseur au sein d’un cabinet en services financiers. À la suite de ce stage, vous pourrez demander votre certificat de conseiller en sécurité financière auprès de l’AMF pour exercer officiellement la profession.

Description des formations

Formation : Déontologie et pratiques professionnelles (Québec – Code civil)

Ce volet est orienté sur la compréhension du cadre législatif du Code civil québécois. De plus, elle vise à intégrer les notions de pratique professionnelle dans les contrats d’assurance et de rentes ainsi que dans les règles d’encadrement des activités professionnelles du représentant.

Formation : Assurance-vie

Ce volet traite de l’analyse des besoins financiers (ABF) du client et l’analyse de convenance. L’étudiant devra développer sa connaissance des produits disponibles en fonction des besoins des clients. Enfin, le service à la clientèle, que le représentant doit assurer, fera l’objet du dernier volet de cette formation.

Formation : Assurance contre la maladie et les accidents

Ce volet traite en profondeur de l’analyse des besoins financiers (ABF) du client. Il devra aussi faire une analyse de convenance pour le client. Pour parvenir à ces résultats, l’étudiant devra développer sa connaissance des produits disponibles en fonction des besoins. Enfin, le service à la clientèle que le représentant doit assurer fera l’objet du dernier volet de la formation.

Formation : Fonds distincts et rentes

Ce volet traite du profil d’investisseur, les besoins financiers du client et les tarifs de la couverture seront les principales lignes de force pour la formation. Pour parvenir à ces résultats, l’étudiant devra développer sa connaissance des produits disponibles en fonction des besoins. Plus particulièrement, dans ce type de produit, le suivi devra être rigoureux pour mesurer les variations d’attitudes.

Conditions d'admission

Avoir 18 ans et plus au moment de l’inscription;
Avoir la citoyenneté canadienne ou détenir un permis de travail.

Conditions de réussite

Pour compléter le programme, vous devez :
- Avoir étudié l’ensemble des manuels de formation ;
- Avoir complété tous les exercices formatifs ;
- Avoir réussi les quatre examens sous supervision ;
- Avoir obtenu une note de passage supérieure à 60 % à chacun des examens du Collège.

Référentiel / Standard

Cette formation est basée sur le Curriculum d’évaluation des compétences de l’Autorité des marchés financiers du Québec et utilise le manuel de formation officiel contenant les sections suivantes : Déontologie et pratique professionnelle (Code civil), Assurance-vie, Assurance contre la maladie ou les accidents, Fonds distincts et rentes.