Courtage hypothécaire
Formation exigée pour les courtiers hypothécaires
Règle de pratique professionnelle et de déontologie en courtage hypothécaire par Michel Mailloux, MBA, Pl. Fin. et éthicien.
- 199$ / 3 UFC Formation exigée par l’AMF – FC.ETH.007.01
Cette formation permet de mieux comprendre les obligations règlementaires, plus particulièrement en matière de divulgation de l’information et les modalités s’appliquant lorsque vous conseillez vos clients.
La compétence évaluée
– Comprendre comment appliquer les règles de la divulgation de l’information.
Formation exigée pour les dirigeants responsables
Lutte au blanchiment de capitaux – vos obligations par Michel Mailloux, MBA, Pl. Fin., éthicien
- 150$ / 3 UFC – Dirigeants responsables à l’AMF – FC.FRA.021.01
Cette nouvelle formation traite des obligations des intervenants financiers canadiens telles que définies par Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes.
La compétence évalué
– Savoir appliquez les mesures prescrites si jamais un client tente de blanchir de l’argent.
Formations reconnues par l’Autorité des marchés financiers (AMF)
Mandat et conflits d’intérêts – Partie 1 par Michel Mailloux, MBA, Pl. Fin., éthicien
- 150$ / 3 UFC Formation générale à l’AMF – FC.EHH.005.01
Cette formation aborde les notions de mandat et de conflits d’intérêts dans le cadre des responsabilités professionnelles des courtiers hypothécaires. Les principaux thèmes qui y sont traités sont les quatre piliers de la confiance, soit: la chaîne mandant – mandataire, les principes philosophiques, les comportements divergents et l’encadrement.
Les compétences évaluées
– Pouvoir déceler les risques de conflits d’intérêts.
– Savoir rédiger un mandat de pratique professionnel conforme.
Mandat et conflits d’intérêts – Partie 2 par Michel Mailloux, MBA, Pl. Fin., éthicien
- 150$ / 3 UFC Formation générale à l’AMF – FC.ETH.006.1
Dans cette seconde partie de la formation, Michel Mailloux, explique le mandat, tel que définit dans le Code civil, en plus des règles déontologiques et les éléments subsidiaires au mandat. À la fin, le courtier hypothécaire et le dirigeant responsable devront faire une auto-évaluation de leur conformité.
Les compétences évaluées
– Savoir développer une relation mandat-mandataire conforme.
– Pouvoir évaluer ses pratiques professionnelles.
Gérer AUTREMENT les conflits par Sandrine Jannas, Adm.A. , CRHA, MAP-DO.
- 100$ / 2 UFC – Formation générale à l’AMF – FC.RES.005.1
Les conflits au travail, entre les membres d’une équipe et, souvent, avec les clients, sont une épine qu’il faut savoir enlever. Bien qu’on perçoive normalement les conflits de façon négative, on peut aussi y associer des conséquences positives. Ce serait la façon dont nous gérons les conflits qui déterminera la nature constructive ou destructive de leurs retombées.
La compétence évaluée
– Comprendre comment vous tentez de solutionner les conflits au travail.
Fiscalité de la résidence principale par Michel Lavoie, M.Fisc., Pl.Fin., CPA, CA
- 50$ / 1 UFC Formation générale à l’AMF – FC.SCO.009.01
La vidéoformation explique les règles fiscal rattachées à la résidence principale, soit: 1) La vente d’une résidence principale (admissibilité, conditions de qualification et calcul de l’exemption). 2) Les situations particulières (Copropriétés, “Prête-nom”, les plexs et les intergénérationnels). 3) Les particularités fiscales (superficie des terrains, les crédits d’impôt, le RAP, le nouveau CELIAPP, la spéculation; 4) Le changement d’usage.
La compétence évaluée
– Connaître les règles fiscales de la résidence principale
Protéger les personnes en situation de vulnérabilité par Suzanne Daoust
100$ /2 UFC Formation générale à l’AMF – FC.DRT.001.01
Depuis le 1er novembre 2022, la Loi visant à mieux protéger les personnes en situation de vulnérabilité remplace les anciennes obligations des curateurs.
Les objectifs de cette formation sont de vous permettre de bien cerner les prémisses qui sous-tendent l’instauration de la nouvelle loi en matière de protection des personnes vulnérables, soit : 1) au mandat de protection; 2) à la représentation temporaire; 3) à la mesure d’assistance; 4) à la tutelle au majeur.
La compétence évaluée
– Comprendra mieux son rôle éthique face aux clients vulnérables.
Crédit hypothécaire par Claude Girard, courtier hypothécaire agréé
- 100$ / 2 UFC Formation générale à l’AMF – FC.CRE.007.01
Vous voulez vous rappeler comment faire. Revisitez en huit étapes la démarche du coutier hypothécaire.
1) Historique des changements de politique au crédit hypothécaire 2) Test de résistance 3) Trois ratios importants 4) Comment lire un bureau de crédit 5) Les 5 C du crédit 6) Types de prêteurs 7) Pénalités hypothécaires 8) Comment bien présenter un dossier de crédit
La compétence évaluée
– Avoir une compréhension synthétique de la démarche.
Hypothèque inversée ou marge de crédit par Claude Girard, prêteur et courtier hypothécaire
- 100$ / 2 UFC Formation générale à l’AMF – FC.PRO.010.01
Cette formation vous explique les avantages et des désavantages entre deux types de produits hypothécaires qui permettent à vos clients de profiter de l’équité de la valeur de la maison. Avec la retraite des babyboomeurs et l’allongement de l’espérance de vie de cette clientèle, préparez-vous pour répondre à leurs demandes.
Financement commercial 1 par France de Gaspé Beaubien, CFA, experte en fusions et acquisitions.
- 150$ / 3 UFC Formation générale à l’AMF
Qui veut le faire, doit bien se former! Profitez de cette formation rédigée par une experte pour savoir comment faire du courtage hypothécaire commerciale. La formation de 3 heures se divise en deux thèmes majeurs, soit:
1) Le rôle du courtier hypothécaire;
2) Les besoins du client et son projeté.
Pour maitriser le processus, vous devez aussi vous inscrire à la formation le Financement commercial 2.
Financement commercial 2 par France de Gaspé Beaubien, CFA, experte en fusions et acquisitions.
- 100$ / 2 UFC Formation générale à l’AMF
Pour bien suivre la formation, cette formation complète la partie. L’emphase est mise sur la création du dossier et le financement, soit:
1) La structure d’un financement commercial;
2) Les niches de marchés et le financement;
3) Le processus bancaire étape par étape.
Quand vous aurez complété avec succès l’évaluation, nous pourrons alors aviser l’Autorité des marchés financiers.
Procuration et mandat de protection par Suzanne Daoust.
- 80$ / 2 UFC Formation générale à l’AMF – FC.ETH.004.01
Nous profitons de l’expertise de madame Suzanne Daoust, notaire honorifique, pour nous expliquer les divers aspects des procurations et des mandats de protections. Les thèmes abordés sont:
1. Faire la différence entre la procuration et le mandat de protection
2. Connaître les principales clauses
3. Comprendre les régimes de protection prévus par la loi en l’absence de mandat de protection
4. Pouvoir mieux conseiller le client sur l’importance de prévenir l’inaptitude en se prévalant des moyens prévus à cet effet par la loi.
Fiscalité du bureau à domicile par Michel Lavoie, M.Fisc., Pl.Fin., CPA
- 100$ / 2 UFC Formation générale à l’AMF
Ce n’est pas tous les emprunteurs hypothécaires qui déclarent des revenus réguliers. Michel Lavoie, fiscaliste, aborde avec vous les règles fiscales s’appliquant aux travailleurs à commission et aux travailleurs autonomes (entrepreneur indépendant) afin de bien définir le revenu brut de ces emprunteurs. La formation donne l’information juste sur les procédures fiscales et les déductions auxquels ils ont droit.
Marché de l’habitation : offre et demande. un autoformation adapté par Denis Gobeille, M.Sc.,R.I. des textes originaux de la SCHL
- 100$ / 2 UFC Formation générale à l’AMF FC.PRO.010.01
Cette formation explique la relation économique entre l’offre et la demande d’habitation qui, en règle générale, détermine le prix des habitations, notamment, le prix des maisons à vendre comme le prix des loyers des habitations locatives.